<第151期>代刷“流水账”有好处费？钱没赚到卡却被掏空
<第151期>代刷“流水账”有好处费？钱没赚到卡却被掏空
2017-06-12 金城江检察
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春暖花开
代刷流水账给好处费？
赌徒行骗屡屡得手
近日，市民黄某本想靠帮人刷流水账赚点外快，不料却落入对方布下的骗局，不仅没赚到“好处费”，连自己卡里的一万多元也打了水漂。
想必受害人眼中的骗子是这样的：
金主来啦，
有钱赚喽~~
而骗子眼中的你：
下面就让小编带大家跟进本案案情！
2017年1月15日金城江区——案发
黄某被骗经过：
1月15日，一自称“李某”的男子打电话来让黄某帮做流水账，黄某让他到店铺面谈。下午该男子来到并出示了驾驶证，上面的名字是“李某”无疑，其提供了一张借记卡及密码，约定帮还1.5万可得200元好处费。
所谓“代刷流水”就是代理人先把自己的钱打进别人的银行卡，然后再转出来，这样对方的银行卡有了资金进出的记录，对银行卡的主人来说，此举能提高信用等级，而代理人能得到一笔手续费。
黄某拿卡去刷POS机，第一次只存进100元，以确定是否能转入，成功后取出95元。第二次直接存入14900元，刚从中取出一笔1586元，正准备插卡让其输密码取第二笔，可他不知道的是，当钱一转进银行卡后，“李某”就已悄悄用其绑定了银行卡的手机银行将钱转到另一个账户，并找个由头溜出店铺门口随后不见踪影。黄某发现不对劲，打电话给他也被挂断，还发来信息说第二天下午还并另给500元利息。虽然银行卡还在黄某手里，但他叫“李某”过来其一直没有踪影，黄某这才报警。
我猜中了开头，可猜不中这结尾
高能预警！！！
这位冒充李某行骗的男子，正是我们今天要介绍的大忽悠
——莫某。
2017年2月6日至22日
犯罪嫌疑人莫某故伎重演，以假冒的名字“张某”欺骗被害人杨某，谎称其有朋友在北部湾银行，可以通过存钱进指定的账户做流水账的方式赚取辛苦费，杨某轻信其谎言后分四次将49000元人民币存入其指定的账户，莫某将账户里的钱通过手机银行转走后用于网络赌博，随后隐匿逃窜。
2017年3月1日——破案
犯罪嫌疑人莫某被公安机关抓获，对犯罪事实供认不讳。
经审讯，莫某交代，其以同样的方式在多地实施了诈骗，共诈骗得人民币150000余元。
在崇左市诈骗得40000余元；
在来宾县市诈骗得15000元；
在那坡县诈骗得18000元；
在宜州市诈骗得15000元；
在金城江区诈骗两人得62000余元。
这么多被害人上当受骗看得我好心痛呀，我早就叫你们不要贪小便宜、轻信他人，可你们就是不听~天上不会白掉馅饼，白掉的都是陷阱！
2017年4月5日——批准逮捕
犯罪嫌疑人莫某以非法占有为目的，使用欺骗手段，骗取他人财物，涉案数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。
根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十九条之规定，金城江区人民检察院依法批准逮捕犯罪嫌疑人莫某。
想必大家都想知道为什么骗子会屡屡得手，下面小编就带大家来看看骗子的作案手法~~
你所使用的银行卡是何人的？
是我在网上买来的，开户人叫李某，我用这个名字办了假行驶证，骗黄某时我就拿这本假证给他看，并称我就是李某本人。
犯罪嫌疑人莫某
你是如何把卡内的钱转走的？
我用手机银行绑定银行卡，受害人转钱进银行卡后，我就马上用手机把银行卡内的钱转走，然后转到赌博网站上开设的账户内当做赌资挥霍，之前诈骗的几次都是这样操作的。
犯罪嫌疑人莫某
光了解骗子的作案手法还不够，如何防范此类诈骗呢？
小编来支招~~
1
注意保管好自已的财物,不要将钱存入他人开户的银行卡内,不要轻信陌生人,提高安全防范意识。君子爱财,取之有道,不要走偏门贪图小便宜,以免因小失大。
2
当民众遇到此类诈骗，应第一时间报案，公安机关经过调查，如果认定行为人涉嫌诈骗的，会及时立案；如果认定属于民事纠纷的，则会告知民众通过民事诉讼程序来解决。
3
另外，一定要注意核实持卡人的身份信息，同时要保存证据，比如转账记录、短信记录、网络聊天记录等，这些对立案或诉讼都有非常重要的作用。
小编总结
嫌疑人通过网络联系购买的银行卡信息，大都是持卡人在不靠谱的网站随意登陆使用而给嫌疑人可乘之机，通过网络技术手段窃取这些信息，倒卖后谋取非法利益。
小编提示，个人姓名、电话、银行卡号等信息属于个人重要的信息，一定要妥善保管，不要轻易透露给他人，或在不信任的网站上录入，以免信息泄漏，造成财产损失。
供稿：黄爱棉
文字：韩光灿
编辑：覃云 韩光灿
审核：马晓晨
